ישראל מציעה הצעת חוק המונעת החזקת סכומים نقدיים העולים על 200 אלף שקל

תרגום סאדנואז - מחקר המראה קשר הדוק בין השימוש והחזקת מזומן לפשע ברחבי העולם, דחף את הכנסת הישראלית להציע הצעת חוק המונעת החזקת סכומים نقدיים העולים על 200 אלף שקל במסגרת חקיקת התקציב לשנים 2023 ו-2024; ועכשיו שוב, במסגרת חקיקת התקציב לשנת 2026.

לפי אתר עיתון גלובס הכלכלי העברי, כפי שתרגם סאדנואז, ההצעה משתלבת בפרק העוסק במאבק בכסף לא חוקי, ומנסה impose איסור פלילי על החזקת סכומים نقدיים העולים על 200 אלף שקל, והטלת קנס מנהלי על העבריינים.

והסביר מקור ברשות המסים הישראלית כי "המגבלות המוטלות על החזקת סכומים העולים על הסכום הזה לא צפויות להשפיע על הציבור הרחב, אלא על גורמים פליליים שתלויים בפעולותיהם במזומן".

והתנגדויות לצעד זה מצהירות כי הוא יהווה הפרה בוטה של הפרטיות ויגביל את החירות הכלכלית.

והצעת החוק קובעת כי הגבלה זו לא תיכנס לתוקף עד שכנסת ישראל תציב תוכנית לקליטת המזומן בבנקים, אך היא אינה מבהירה מה יכלול תוכנית זו.

וכיום, קיימות מגבלות רבות על הפקדת מזומן בבנקים, עקב כללי המאבק בהלבנת הון ודורש הספקת מקור הכספים, והחוק אינו מפרט כיצד לעקוף את המגבלות הללו.

ואומר עורך הדין אורי גולדמן, מומחה בתחום איסור הלבנת הון כפי שתרגם סאדנואז, כי זו נקודה שבה טמונה הבעיה המרכזית עבור מי שמחזיקים סכומים גדולים במזומן בכספת בביתם. הצעת החוק להחמיר את הסכום של 200 אלף שקל בוטלה בעבר כי היא לא סיפקה פתרון לבעיה שגורמת לאנשים להפוך לפתע לפושעים ללא אפשרות לתקן את המצב, לדוגמה באמצעות הפקדת הכספים בבנקים ובמשרדי המרת כספים.

והוסיף: תרבות הגילוי העצמי שהחלה רשות המסים אינה מושלמת גם היא, מכיוון שהיא אינה מחייבת את הבנקים לקבל כספים הנוגעים לגילוי העצמי, ועלו תלונות רבות על כך, וזה נכון בעיקר בתחום המזומן.

ולפי העיתון ישנה בעיה נוספת לגבי אופן אכיפת החוק כפי שתרגם סאדנואז, במיוחד כשמשרד המסים אינו מוכן לאכוף אותו, ובוודאי שלא צפוי לבצע זאת חסר את הסמכויות הנדרשות לכך, לבצע פשיטות אקראיות על בתי האזרחים הרגילים כדי לבדוק אם הם מסתירים כספים רבים, וחקיקה זו מכוונת למקרים שבהם מתבצעות פשיטות במסגרת חקירות נגד פושעים, ומוצאים בהן כספים בכספות ובמשרדים ובבתים.

ואומר עורך הדין איתי ברכה, מומחה במיסוי ואיסור הלבנת הון וגילוי עצמי, כי החזקת סכומים כספיים אלה עשויה להיות מסווגת כפעילות פלילית, ובמקרה זה, השלטון זכאי להפקיע את הכנסות הפשע ולבצע פשיטות במקרים שמיועדות לחשדות לגבי פעילות פשע במהלך חקירה... פושעים שמסתירים מיליוני שקלים בכספת לא ייזמו פתאום לדווח על הכספים הללו רק בשל קיומו של איסור חוקי.

והוסיף: יש חשש שהחוק יהפוך אזרחים רגילים "נאורים" לפושעים לא מרצוניים בין לילה, ויש לנקוט זהירות בעניין זה.

ובלפי העיתון: כי כבר למעלה מעשור, מנסה הממשלה הישראלית להגביל שימוש במזומן במאבק בכסף הלא חוקי המניע גם את הפשע המתרקם בישראל, ובמיוחד בחברה הערבית.

והמגבלות על המזומן בישראל החלו בפרסום מסקנות ועדת לוקר, בראשות האריל לוקר, המנהל הכללי של משרד ראש הממשלה הישראלי דאז, ואישר לוקר שכבר אז, לא מדווח סביב אחד מכל חמישה קיימים בפעילות הכלכלית במדינת ישראל, כלומר מדובר בכלכלה שחורה, כלומר, בנוסף לכספים שהארגונים הפשיסטיים מנסים לחלץ, קיים גם הימנעות ממס רחבה, אובדן הכנסות ממס המוערך בין 40 ל-50 מיליארד שקל בשנה, סכום השווה בערך לכל התקציב של משרד הביטחון, או משרד הבריאות, או משרד החינוך במדינת ישראל בשקלים.