Israël présente un projet de loi interdisant la possession de sommes d'argent supérieures à 200 000 shekels

Traduction de SadaNews - Une étude montrant un lien étroit entre l'utilisation et la possession de liquidités et la criminalité dans le monde a poussé la Knesset israélienne à présenter un projet de loi interdisant la possession de sommes d'argent supérieures à 200 000 shekels dans le cadre de la législation budgétaire pour les années 2023 et 2024 ; et maintenant, à nouveau, dans le cadre de la législation budgétaire pour 2026.

Selon le site du journal économique hébreu Globes, tel que traduit par SadaNews, cette proposition s'inscrit dans un chapitre relatif à la lutte contre les fonds illégaux, et vise à imposer une interdiction criminelle sur la possession de sommes d'argent supérieures à 200 000 shekels, ainsi qu'à imposer une amende administrative aux contrevenants.

Un responsable à l'administration fiscale israélienne a précisé que "les restrictions imposées sur la possession de sommes dépassant ce montant ne devraient pas avoir d'impact sur le grand public, mais sur les éléments criminels qui fondent leurs activités sur l'argent liquide".

Les opposants à cette mesure affirment qu'elle constituerait une violation flagrante de la vie privée et limiterait la liberté économique.

Le projet de loi stipule que cette restriction ne sera appliquée qu'après que la Banque d'Israël ait élaboré un plan pour l'absorption des liquidités dans les banques, mais ne précise pas ce que ce plan inclura.

Actuellement, de nombreuses restrictions s'appliquent au dépôt d'argent liquide dans les banques, en raison des règles de lutte contre le blanchiment d'argent et de l'exigence de prouver la provenance des fonds, et la loi ne précise pas comment contourner ces restrictions.

L'avocat Uri Goldman, expert en matière d'interdiction du blanchiment d'argent, selon ce que SadaNews a traduit, affirme que c'est là que se situe le principal problème pour ceux qui détiennent de grosses sommes d'argent en espèces dans des coffres à domicile. Le projet de loi limitant à 200 000 shekels avait été annulé dans le passé car il ne proposait pas de solution au problème de la transformation soudaine des citoyens en criminels, sans option pour rectifier la situation, par exemple en déposant de l'argent dans des banques ou des bureaux de transfert d'argent.

Il a ajouté : le processus de divulgation volontaire lancé par l'administration fiscale n'est pas non plus idéal, car il n'oblige pas les banques à accepter les fonds soumis à divulgation volontaire, et de nombreuses plaintes ont été reçues à cet égard, ce qui s'applique principalement au secteur liquide.

Selon le journal, un autre problème réside dans la manière d'appliquer la loi, comme l'a traduit SadaNews, d'autant plus que l'administration fiscale n'est pas prête à l'appliquer, et certainement pas censée le faire, et manque des pouvoirs nécessaires pour procéder à des perquisitions aléatoires dans les foyers des citoyens ordinaires pour vérifier s'ils cachent des sommes d'argent importantes, cette législation visant les cas dans lesquels des perquisitions sont menées dans le cadre d'enquêtes contre des criminels, et où de l'argent est trouvé dans des coffres, des bureaux et des maisons.

L'avocat Itay Barakha, expert en fiscalité, interdiction du blanchiment d'argent et divulgation volontaire, affirme que la détention de ces sommes d'argent pourrait être classée comme une activité criminelle, et dans ce cas, l'État a le droit de saisir les produits du crime et de procéder à des perquisitions lorsque des soupçons sont soulevés concernant une activité criminelle pendant l'enquête... les criminels qui cachent des millions de shekels dans un coffre-fort ne seront certainement pas enclins à déclarer soudainement cet argent simplement en raison d'une interdiction légale.

Il ajoute : il y a des inquiétudes que la loi transforme des citoyens ordinaires "honnêtes" en criminels involontaires du jour au lendemain, et il faut être prudent à cet égard.

Selon le journal : depuis plus d'une décennie, le gouvernement israélien s'efforce de limiter l'utilisation de l'argent liquide pour lutter contre les fonds illégaux qui alimentent également la criminalité croissante en Israël, en particulier dans la communauté arabe.

Les restrictions sur les liquidités en Israël ont commencé par la publication des conclusions de la Commission Louker, présidée par Harel Louker, alors directeur général du bureau du Premier ministre israélien, qui a confirmé qu'à l'époque, environ un cinquième de l'activité économique en Israël n'était pas déclaré, c'est-à-dire qu'il s'agissait d'une économie souterraine, ce qui signifie qu'en plus des fonds utilisés par les organisations criminelles, il existe une évasion fiscale généralisée, avec une perte de recettes fiscales estimée entre 40 et 50 milliards de shekels par an, un montant équivalant presque au budget total du ministère de la Défense, du ministère de la Santé ou du ministère de l'Éducation en Israël en shekels.