Restrictions sur le transfert d'argent au Liban sous la pression américaine pour couper le financement du Hezbollah

SadaNews - La Banque centrale du Liban a imposé, ce vendredi, de nouvelles restrictions sur les opérations financières via des institutions non bancaires, dans le cadre de ses efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent et empêcher leur transfert de manière illégale, sous la pression exercée par Washington pour assécher les sources de financement du Hezbollah et le désarmer.

L'annonce de mesures préventives est intervenue quelques jours après la visite à Beyrouth d'une délégation américaine composée de responsables du département du Trésor, qui a appelé les autorités à couper les sources de financement du Hezbollah de son soutien iranien, estimant qu'un montant de plus d'un milliard de dollars a été transféré depuis le début de l'année, principalement par des sociétés de change.

La Banque centrale a annoncé l'imposition de "mesures préventives" qui touchent le fonctionnement de "toutes les institutions financières non bancaires autorisées par la Banque du Liban, y compris les sociétés de transfert d'argent, les bureaux de change, et d'autres entités impliquées dans des opérations de transaction d'argent liquide de devises étrangères et leur transfert vers et depuis le Liban".

À partir du début du mois prochain, ces institutions devront, selon une circulaire de la Banque centrale, "collecter les informations et les données relatives à leurs clients et à leurs opérations" lors de "l'exécution de toute opération monétaire dont la valeur est égale ou supérieure à mille dollars américains, ou son équivalent, pour chaque opération" et les envoyer à la Banque centrale dans un délai ne dépassant pas deux jours à compter de la date de l'opération.

Les mesures visent à "prévenir le transfert d'argent illégal ou acquis de manière illégale par le biais de ces institutions, conformément aux normes internationales sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et pour éviter tout usage abus du système financier agréé dans des opérations douteuses".

La Banque centrale a inscrit ces mesures dans le cadre de "l'effort de sortir le Liban de la liste grise du Grupo de Acción Financiera" et pour "renforcer l'environnement de conformité au sein du secteur financier".

Le groupe avait officiellement placé le Liban sur sa liste grise en octobre 2024 en raison de ce qu'il considérait comme "des faiblesses dans les mesures prises par le gouvernement libanais pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme".

Le département du Trésor américain a imposé la semaine dernière des sanctions contre trois individus du Hezbollah qu'il a accusés de "faciliter le transfert de dizaines de millions de dollars d'Iran vers le Hezbollah en 2025".

John Hurley, sous-secrétaire au Trésor américain pour le terrorisme et le renseignement financier, a déclaré à Beyrouth, lundi, que beaucoup de transferts d'argent se faisaient en espèces et par l'or, certains via des crypto-monnaies, affirmant que son pays était déterminé à "mettre fin à l'influence maligne de l'Iran" via le Hezbollah.

Le bloc parlementaire du Hezbollah a dénoncé dans un communiqué, jeudi, les "efforts américains pour renforcer le blocus financier sur le Liban", les qualifiant d'"efforts condamnables et inacceptables dans le cadre de l'imposition d'une tutelle financière" sur le pays.

Le Hezbollah, qui possède des institutions financières, éducatives, économiques et de services, est sorti affaibli de la dernière guerre qu'il a menée contre Israël, qui s'est terminée par un cessez-le-feu il y a un an, stipulant le démantèlement de sa structure militaire près de la frontière et la restriction des armes aux forces légitimes.

Le Liban traverse depuis l'automne 2019 une crise économique, qui a lourdement pesé sur le secteur bancaire, lequel a imposé de sévères restrictions sur les retraits et les transferts d'argent.

Cela a conduit à un essor des opérations financières en dehors du système bancaire, en particulier via des sociétés de change et des institutions de transfert d'argent.