La Banque Leumi réalise les plus hauts profits dans le système bancaire israélien au cours du premier trimestre de 2026

Traduction Économie SadaNews - Le site du quotidien économique hébreu Calcalist a rapporté mardi que la Banque Leumi a enregistré les plus hauts profits dans le système bancaire israélien au cours du premier trimestre de l'année 2026.

Selon le site, tel que traduit par le département Économie de SadaNews, la banque a clôturé le premier trimestre avec un bénéfice net de 2,34 milliards de shekels, par rapport à 2,40 milliards au cours de la même période de l'année précédente, soit une baisse de 2,5 %.

Selon le site, ce bénéfice reflétait un rendement des capitaux propres de 13,5 %, comparé à un rendement des capitaux propres de 15,4 % au trimestre correspondant de l'année dernière.

Les revenus nets d'intérêts ont diminué de 2,7 % pour atteindre 3,90 milliards de shekels, par rapport à des revenus d'intérêts de 4,01 milliards de shekels au trimestre correspondant.

En revanche, le revenu non lié aux intérêts a augmenté de 188 millions de shekels, portant le montant total à 1,56 milliard de shekels.

Cette hausse est principalement due à une augmentation des revenus des commissions de plus de 100 millions de shekels, atteignant un total de 1,13 milliard de shekels. Selon le site hébreu, tel que traduit par le département Économie de SadaNews.

Il a été noté qu'à l'exception de la taxe spéciale imposée par le ministère des Finances israélien sur les banques, le bénéfice s'élevait à 2,6 milliards de shekels israéliens, enregistrant une augmentation de 8 % par rapport au même trimestre de l'année précédente, et le rendement sur le capital, hors taxe, aurait été de 15,1 %.

La banque a maintenu ses bénéfices nets relativement inchangés par rapport au premier trimestre de 2025, grâce à une croissance du portefeuille de crédit de 18,4 % au cours de cette période. Comme l'a rapporté le site.

La croissance a été principalement alimentée par des prêts aux entreprises qui ont augmenté de 27,5 %, et le ratio d'efficacité a diminué à 29,1 % contre 32,1 % l'an dernier.

Le portefeuille de crédit accordé au public israélien a atteint 548 milliards de shekels, comparativement à 463 milliards de shekels au trimestre correspondant, et les dépôts publics ont également augmenté d'environ 100 milliards de shekels pour atteindre 695 milliards de shekels.

Le crédit immobilier, c'est-à-dire les prêts hypothécaires, a atteint 160 milliards de shekels, contre 148,3 milliards de shekels pendant la période correspondante, soit une augmentation d'environ 8 %.

Les banques israéliennes bénéficient d'une augmentation de leurs revenus lorsque les taux d'intérêt sont élevés dans l'économie, ce qui entraîne une augmentation du coût de l'octroi de crédit.

Le taux d'intérêt de base en Israël est aujourd'hui de 5,5 % après deux vagues de réduction des taux d'intérêt par le Gouverneur de la Banque d'Israël au cours de l'année dernière, ce qui explique la baisse des revenus nets d'intérêts.

Les charges liées aux pertes de crédit, c'est-à-dire les montants que les banques radient après les prêts défaillants, ainsi que les dépenses générales entre les pertes de crédit en garantie, ont augmenté au premier trimestre pour atteindre 166 millions de shekels, comparativement à 55 millions de shekels au trimestre correspondant.