היחידה של HSBC בשוויץ מסיימת את עסקיה עם 1000 לקוחות מעשירי המזרח התיכון

SadaNews - יחידת השירותים הבנקאיים הפרטיים של "האדש בי אסי קי הולדינגס" (HSBC Holdings) בשוויץ משסיימת את עסקיה עם מספר לקוחות עשירים מהמזרח התיכון, וביניהם רבים שעוברות נכסיהם 100 מיליון דולר, כחלק מהמאמצים של הבנק לצמצם את החשיפה שלו לאנשים המוגדרים כבעלי סיכון גבוה, בהתאם למקורות מעורבים.

לפי המקורות הללו, שביקשו לא לחשוף את זהותם, יותר מ-1000 לקוחות מהממלכה הסעודית, לבנון, קטאר ומצרים הודיעו להם שהם לא יכולים להמשיך לעבוד עם פעילויות ניהול העושר השוויצרי של הבנק.

הם ציינו כי חלק מהלקוחות הללו כבר החלו לקבל הודעות, לפיהן במהלך החודשים הקרובים הם יקבלו מכתבים רשמיים המבהירים את הליך סגירת החשבונות, וממליצים להם להעביר את כספם לסמכויות שיפוט אחרות.

בהודעה בדוא"ל, הבנק הסביר כי "ההאדש בי אסי קי" הודיע באוקטובר האחרון על תכנית לרה-ארגון הקבוצה במטרה להאיץ את קצב הביצוע האסטרטגי, ו"הפוקוס האסטרטגי המפותח של הבנק שלנו בשוויץ מגיע כחלק מהתכנית הזו".

מהלך זה מתרחש בזמן שבו היחידה כפופה לפיקוח מתמשך של רשות הפיקוח הבנקאי השוויצרית "פינמה" (Finma), שהבחינה בכשלים ביישום של יחידת השירותים הבנקאיים את הליך ההגנה הנדרשת על חשבונות בסיכון גבוה בבעלות דמויות עשויות להתמודד עם סיכונים פוליטיים. המקורות ציינו כי תהליך היציאה מהחשבונות הללו צפוי להסתיים במידה רבה בתוך שישה חודשים, כאשר הבנק מקים צוות מיוחד שיעקוב אחרי תהליכי הסגירה.

פשטות במבנה הארגוני של הבנק

ה"האדש בי אסי קי" הוסיף: "אנו מקימים ארגון פשוט ודינמי יותר, המתמקד בחיזוק ההובלה והגדלת נתח השוק בתחומים בהם יש לנו יתרון תחרותי ברור".

שלב זה מהווה מכה נוספת ל"האדש בי אסי קי" באזור שהפך ליעד מרכזי למנהלי העושר, כאשר מוסדות מתחרים מגדילים את מאמציהם לענות על הצרכים של אנשים עשירים במזרח התיכון, בעוד הבנק נתקל באתגרים למרות מינויו של עלאא الدين חנגרי, ראש ניהול העושר ב"קרדיט סוויס" (Credit Suisse), לפני מספר שנים.

בהקשר זה, בשנת שעברה, רשות הפיקוח הבנקאי השוויצרית "פינמה" הוציאה צו האוסר על "האדש בי אסי קי" להיכנס לכל קשרים עסקיים חדשים עם מה שמכונה "דמויות בולטות פוליטית", או אנשים המכהנים במשרות ציבוריות שיכולות להגדיל את הסיכונים שלהם עם שחיתות. כמו כן, הרשות חייבה את הבנק למנות רואה חשבון חיצוני לביצוע ביקורת מקיפה על פעילויות הממומנות.

הבנק ממוקד בלקוחות שעוברות עושרם 100 מיליון פרנק שוויצרי (124 מיליון דולר) כבעלי סיכון גבוה, עם לקיחה בחשבון של גורמים נוספים כגון ארץ מגורים ואזרחות.

קשיים בניהול העושר

היחידה השוויצרית של "האדש בי אסי קי" הייתה חלק מהאסטרטגיה של הבנק להרחיב את פעילותו בניהול העושר במזרח התיכון, אך היא נתקלת במכשולים שכוללים עזיבה של בנקאים בולטים. אף על פי שהבנק נחשב בדרך כלל לאחד השחקנים הבולטים בשוקי ההון של האזור, הוא מצא את עצמו מתקשה להתחרות עם בנקים אחרים, כולל השוויצריים, בתחום השירותים הבנקאיים הפרטיים.

בחודש שעבר, נמצא כי היחידה השוויצרית הפרטית של "האדש בי אסי קי" הפכה למוקד של חקירה שוויצרית על חשדות להלבנת הון הקשורים לגניבה לכאורה של מאות מיליוני דולרים מצד המנהל הקודם של הבנק המרכזי של לבנון, ריאד סלאמה.

בחודש יוני של שנה שעברה, הרשות השוויצרית "פינמה" ציינה במפורש את קיומם של שני קשרים עסקיים בסיכון גבוה, בהן היא אמרה כי "בנק האדש בי אסי קי פרייבט בנק (שוויץ)" לא בדק כראוי את מקור הנכסים או את מטרותיהם או את הרקע שלהם. "פינמה" ציינה כי עסקאות פיננסיות חשודות שעברו 300 מיליון דולר הועברו בין לבנון לשוויץ במהלך התקופה שבין 2002 ל-2015.

יחידת השירותים הבנקאיים הפרטיים בשוויץ של HSBC היא חלק מהאסטרטגיה העולמית של הבנק לשרת עשירים, כאשר היא מנהלת נכסים של מיליארדי דולרים במשרדים באירופה, אסיה והמזרח התיכון, עם זאת היא נתקלת בביקורות חוזרות על כישלונה במאבק בהלבנת הון, כשהתגלו חקירות של FINMA ביוני 2024 על כך שהבנק נכשל לבדוק את מקורות הכספים הקשורים לדמויות פוליטיות בולטות.
והיסטורית, השם HSBC נקשר בפרשות פיננסיות מרובות, כולל הסדר בסך 192 מיליון דולר עם הרשויות האמריקאיות בשנת 2019 בגין סיוע בהתחמקות ממס, וקנס שיא בסך 1.9 מיליארד דולר בשנת 2012 בשל מעורבותו בהלבנת הון הקשורה למכירות סמים מקסיקניות, ולפרשות הללו הייתה השפעה מזיקה על מוניטין הבנק, מה שגרם ל-FINMA להטיל פיקוח מחמיר על פעילותיו בשוויץ.