חטיבת HSBC השוויצרית מסיימת את קשריה עם 1000 לקוחות מעשירי המזרח התיכון

סאדא ניוז - חטיבת הבנקאות הפרטית של "הבנק HSBC" בשווייץ פועלת לסיום הקשרים עם מספר לקוחות עשירים מהמזרח התיכון, ביניהם רבים שעושרם עולה על 100 מיליון דולר, כחלק ממאמצי הבנק לצמצם את חשיפתו לאנשים המוגדרים כבעלי סיכון גבוה, כך על פי מקורות מקורבים למידע.

על פי מקורות אלו, שביקשו לשמור על עילום שם, יותר מ-1000 לקוחות מערב הסעודית, לבנון, קטר ומצרים קיבלו הודעות על כך שאין אפשרות להמשיך לפעול עם פעילויות ניהול ההון השווייצריות של הבנק.

הם ציינו כי חלק מהלקוחות כבר החלו לקבל התראות, ובחודשים הקרובים צפויים לקבל מכתבים רשמיים המפרטים את הליך סגירת החשבונות, וממליצים להם להעביר את כספם לתחומי שיפוט אחרים.

בהודעה בדואר אלקטרוני, הבנק הסביר כי "הבנק HSBC" הודיע באוקטובר האחרון על תוכנית מחדש עיצוב המבנה, במטרה לזרז את יישום האסטרטגיה, ו"פיתוח המוקד האסטרטגי של הבנק שלנו בשווייץ הוא חלק מתוכנית זו".

המהלך מתבצע בזמן שהיחידה נמצאת תחת פיקוח מתמשך של הגוף המפקח על הבנקים בשווייץ "פינמה" (Finma), אשר זיהתה חוסרים ביישום הליך בדיקות הנאותות על חשבונות בעלי סיכון גבוה בבעלות דמויות שעשויות להיות חשופות לסיכונים פוליטיים. המקורות ציינו כי תהליך היציאה מחשבונות אלו צפוי להסתיים ברובו במהלך שישה חודשים, עם יצירת צוות מיוחד בבנק לעקוב אחר תהליך הסגירה.

פשטות במבנה הארגוני של הבנק

הבנק הוסיף: "אנו מקימים ארגון פשוט יותר ודינמי, הממוקד בהגברת המנהיגות והגדלת חלק השוק בתחומים שבהם יש לנו יתרון תחרותי ברור".

צעד זה מהווה מכה נוספת ל"הבנק HSBC" באזור שהפך ליעד מרכזי למנהלי הון, כאשר המתחרים הגבירו את מאמציהם לענות על צרכי האנשים בעלי העושר הגדול במזרח התיכון, בעוד שהבנק מתמודד עם אתגרים למרות מינויו של עלאא דין חנגארי, שהיה מנהל ניהול ההון ב"קרדיט סוויס" (Credit Suisse), לפני מספר שנים.

בהקשר זה, הגוף המפקח על הבנקים בשווייץ "פינמה" (Finma) הוציא בשנה שעברה צו למנוע מ"הבנק HSBC" להיכנס בכל קשרים מסחריים חדשים עם מה שמכונה "אישים בולטים פוליטית", או אנשים העוסקים במשרות ציבוריות שעשויות לחשוף אותם לסיכוני שחיתות. כמו כן, הורה הגוף לבנק למנות בודק חיצוני לביצוע סקירה מקיפה של הפעילויות הרלוונטיות.

הבנק מסווג לקוחות עם עושר העולה על 100 מיליון פרנק שווייצרי (124 מיליון דולר) כבעלי סיכון גבוה, תוך התחשבות בגורמים נוספים כמו מדינת המגורים והלאום.

קשיים בניהול ההון

היחידה השוויצרית של "הבנק HSBC" הייתה חלק מאסטרטגיית הבנק להרחיב את פעילותו בניהול ההון במזרח התיכון, אולם היא נתקלת במכשולים שכללו את עזיבת בנקאים בולטים. אף על פי שהבנק נחשב בדרך כלל לאחד השחקנים הבולטים בשוק ההון באזור, הוא התקשה להתחרות בבנקים אחרים, כולל שווייץ, בתחום הבנקאות הפרטית.

בחודש שעבר, ייחודית היחידה השוויצרית הפרטית של "הבנק HSBC" הפכה למוקד חקירה שווייצרית בנוגע לחשדות להלבנת כספים הקשורים להונאות לכאורה של מאות מיליוני דולרים מצד המושל הקודם של בנק לבנון המרכזי, ריאד סלמה.

ביוני השנה שעברה, ציינה הוועדה השווייצרית "פינמה" באופן ספציפי כי קיימות שתי קשרים מסחריים בעלי סיכון גבוה, ואמרה כי "הבנק HSBC פרייבט בנק (שוויץ)" לא ביצע בדיקה מספקת של מקור הנכסים או מטרתן או היסטוריה. "פינמה" הסבירה כי עסקאות כספיות חשודות העפילו על 300 מיליון דולר הועברו בין לבנון לשווייץ במהלך השנים 2002 עד 2015.

יחידת הבנקאות הפרטית של HSBC בשווייץ היא חלק מאסטרטגיית הבנק הגלובלית לשרת את העשירים, כאשר היא מנהלת נכסים בשווי מיליארדי דולרים דרך משרדים באירופה, אסיה והמזרח התיכון, עם זאת היחידה סבלה מביקורת מתמדת על כך שהיא נכשלת במאבק בהלבנת כספים, כאשר חקירות FINMA ביוני 2024 חשפו שהבנק לא ביצע מספיק בדיקה של מקורות הכספים הקשורים לדמויות פוליטיות בולטות.
ולפי ההיסטוריה, שמו של HSBC נקשר במספר שערוריות פיננסיות, כולל התיישבות של 192 מיליון דולר עם הרשויות האמריקניות בשנת 2019, בשל סיוע בהתחמקות ממס, וקנס שיא של 1.9 מיליארד דולר בשנת 2012 על מעורבות בהלבנת כספים הקשורים לסוכנויות סמים מקסיקניות, והשערוריות האלו העיבו על מוניטין הבנק, מה שגרם ל-FINMA להטיל פיקוח מוגבר על פעולתו בשווייץ.